L’histoire d’Élodie et la Gestion des Finances simplifiée avec CGE
Le Profil
Un propriétaire immobilier possédant un patrimoine de trois maisons, souhaitant à la fois transmettre à ses enfants et réinvestir dans de nouveaux projets de construction.
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Le Défi : “Sortir de l’immobilier statique pour créer de la valeur” Le client disposait d’un patrimoine dormant. Le défi était double : comment dégager de la trésorerie (cash) pour de nouveaux chantiers sans fragiliser le patrimoine familial, tout en préparant une succession optimisée pour les enfants ?
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L’Immersion CGE : Un montage hybride entre Patrimoine et Exploitation Romuald Virginie a conçu un montage sur-mesure pour transformer ces actifs en moteur de croissance :
- Structuration en SCI : Mise en place d’une Société Civile Immobilière pour loger les actifs, optimiser la fiscalité et faciliter la transmission aux enfants.
- Stratégie de Liquidité : Pour financer le nouveau projet, CGE a conseillé de placer deux maisons en apport et de réaliser la vente de la troisième. Ce mouvement a permis de libérer le capital nécessaire sans recours massif à l’endettement.
- Création d’une SAS d’Exploitation : En parallèle, CGE a créé une SAS liée à la SCI par un contrat d’exploitation.
- Levier de Subventions : Ce montage en SAS a permis de rendre le projet éligible à des subventions spécifiques pour l’aménagement et l’agencement, optimisant ainsi chaque euro investi dans la construction.
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Les Résultats : Un cercle vertueux de construction Grâce à cette ingénierie signée CGE, le client est passé de “gestionnaire de loyers” à “promoteur de son propre futur” :
- Protection familiale : La succession est déjà balisée et sécurisée pour les enfants.
- Capacité de construction : Le nouveau projet est lancé avec un financement sain (apport + subventions).
- Développement continu : Le client a désormais la structure idéale pour “construire, construire et encore construire”, avec un pôle dédié aux travaux et à l’aménagement.
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Le mot de M . Virginie : “L’immobilier ne doit pas être figé. Chez CGE, notre rôle est de trouver le montage juridique et financier qui transforme vos murs en capital actif. Ici, nous avons marié la sécurité d’une SCI familiale à la force de frappe d’une SAS d’exploitation.”